2024 में Profitable SBI Large and Midcap Fund में निवेश का बिलकुल सही समय जाने कब है?

SBI Large and Midcap Fund एक SBI म्यूच्यूअल फंड द्वारा प्रदान किया जाने वाला एक म्यूच्यूअल फंड है। 31 दिसंबर, 2023 के रूप में, इस फंड का प्रबंधन धन के आधीन (AUM) ₹18,926 करोड़ है। इसे इसके श्रेणी के भीतर मध्यम आकार का फंड माना जाता है। इस फंड का नेट एसेट वैल्यू (NAV) 18 जनवरी, 2024 को ₹534.32 है, जिसमें एक-दिन का परिवर्तन -0.43% है।

इस फंड ने अपने संस्थापन के बाद से मासिक संबंधित वार्षिक लाभ की औसत दर 17.58% प्रदान की है। इसका ET Money Rank 21 फंडों में से #2 है और संघटन रेटिंग 4.0 है, जिससे स्थिर लाभ और कुछ परिवर्तन की संकेत है। इस फंड के निवेशों में 93.47% घरेलू इक्विटी है, जिसमें 36.49% बड़े कैप स्टॉक्स और 24.8% मिड-कैप स्टॉक्स हैं। SBI Large and Midcap Fund का उद्देश्य निवेशकों को बड़े और मिड-कैप स्टॉक्स के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजीवृद्धि का अवसर प्रदान करना है।

SBI Large and Midcap fund की पूरी जानकारी

SBI Large and Midcap Fund के लिए न्यूनतम निवेश की आवश्यकता क्या है?

1. एक बार में निवेश के लिए: न्यूनतम निवेश की राशि ₹5,000 है।
2. सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के लिए: SBI Large and Midcap Fund के लिए न्यूनतम SIP राशि ₹1,000 है, और निवेशक इसे ₹1,000 के गुणन के साथ बढ़ा सकते हैं।

ये हैं SBI Large and Midcap Fund में निवेश के लिए न्यूनतम निवेश आवश्यकताएं, जो लंप सम और SIP निवेशों के लिए लचीलापन प्रदान करती हैं।

SBI Large and Midcap Fund का पिछले 5 वर्षों में प्रदर्शन

SBI Large and Midcap Fund ने पिछले 5 वर्षों में निम्नलिखित रिटर्न दिए हैं:

• 1 वर्ष: 28.81%
• 3 वर्ष: 22.59%
• 5 वर्ष: 19.51%
• 10 वर्ष: 18.52%
• स्थापना के बाद से: 17.58%

ये रिटर्न विभिन्न समय क्षितिजों पर फंड के प्रदर्शन को इंगित करते हैं, जिसमें फंड पिछले 1 से 3 वर्षों में विशेष रूप से मजबूत प्रदर्शन करता है। अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के संदर्भ में इन रिटर्न पर विचार करना आवश्यक है। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले हमेशा वित्तीय सलाहकार से सलाह लें।

SBI Large and Midcap Fund का Lock in period क्या है?

SBI Large and Midcap Fund के लिए कोई लॉक-इन अवधि नहीं है। इसका मतलब है कि निवेशक किसी भी समय बिना किसी दंड के अपना निवेश निकाल सकते हैं। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि म्यूचुअल फंड निवेश में बाजार जोखिम होते हैं, और फंड के निवेशों का मूल्य बाजार स्थितियों के आधार पर उतार-चढ़ाव कर सकता है, जिसके परिणामस्वरूप मूलधन का नुकसान हो सकता है। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना हमेशा उचित होता है।

SBI Large and Midcap fund का Asset Allocation क्या है?

SBI Large and Midcap fund को अपनी परिसंपत्तियों का कम से कम 35% हिस्सा लार्ज-कैप और मिड-कैप शेयरों में प्रत्येक में निवेश करने का आदेश दिया गया है। यह फंड निवेशकों को बड़े और मध्यम-पूंजीकरण वाले शेयरों के विविध पोर्टफोलियो के साथ जोखिम प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो स्थिरता और विकास क्षमता का मिश्रण प्रदान करता है। यह परिसंपत्ति आवंटन रणनीति विभिन्न बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश करके फंड के जोखिम और रिटर्न प्रोफाइल को संतुलित करने का लक्ष्य रखती है।

SBI Large and Midcap Fund में निवेश और रणनीति की सलाह

SBI Large and Midcap fund भारतीय म्यूचुअल फंड परिदृश्य में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में खड़ा है, जो निवेशकों को संभावित वृद्धि और परिकलित जोखिम के मिश्रण की तलाश करता है। यह विस्तृत विश्लेषण आपके निवेश निर्णयों को निर्देशित करने के लिए फंड की प्रमुख विशेषताओं, निवेश रणनीति, प्रदर्शन और उपयुक्तता को उजागर करता है।

निवेश उद्देश्य और रणनीति:

• उद्देश्य: मुख्य रूप से लार्ज-कैप और मिड-कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा प्राप्त करना।
• रणनीति: स्थापित लार्ज-कैप कंपनियों (स्थिरता प्रदान करना) और होनहार मिड-कैप व्यवसायों (विकास क्षमता को बढ़ावा देना) के बीच पूंजी आवंटित करके एक दोहरी दृष्टिकोण अपनाता है।

प्रदर्शन:

• 10-वर्षीय सीएजीआर: 15.01% (अपने बेंचमार्क को बेहतर बनाना)
• 5-वर्षीय सीएजीआर: 12.14%
• 3-वर्षीय सीएजीआर: 10.95%
• 1-वर्षीय सीएजीआर: 1.34% (31 दिसंबर, 2023 तक)

पोर्टफोलियो और होल्डिंग्स:

• क्षेत्रीय फोकस: वित्तीय, स्वास्थ्य सेवा, प्रौद्योगिकी, ऑटोमोबाइल, धातु और खनन
• शीर्ष होल्डिंग्स: रिलायंस इंडस्ट्रीज, एचडीएफसी बैंक, इंफोसिस, आईसीआईसीआई बैंक, कोटक महिंद्रा बैंक (31 दिसंबर, 2023 तक)
• होल्डिंग्स की संख्या: 57 (विविध पोर्टफोलियो)

फंड विशेषताएँ:

• व्यय अनुपात: 1.67% (31 दिसंबर, 2023 तक)
• एयूएम: ₹18,926 करोड़ (31 दिसंबर, 2023 तक)
• न्यूनतम निवेश: ₹5,000
• न्यूनतम एसआईपी: ₹500
• एग्जिट लोड: 1 वर्ष के भीतर रिडीम करने पर 1%

जोखिम और उपयुक्तता:

• जोखिम श्रेणी: बहुत अधिक (उच्च अस्थिरता वाली मिड-कैप कंपनियों के संपर्क के कारण)
• के लिए उपयुक्त: दीर्घकालिक निवेश क्षितिज (5+ वर्ष) और उच्च जोखिम सहनशीलता वाले निवेशक जो बाजार के उतार-चढ़ाव का सामना कर सकते हैं।

अतिरिक्त नोट्स:

• SBI Large and Midcap fund का अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने का लगातार ट्रैक रिकॉर्ड है।
• संतुलित लार्ज-कैप और मिड-कैप दृष्टिकोण स्थिरता और विकास क्षमता प्रदान करता है।
• व्यय अनुपात कुछ अन्य लार्ज और मिड-कैप फंडों की तुलना में थोड़ा अधिक है।
• निवेश करने से पहले जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों पर सावधानीपूर्वक विचार करना आवश्यक है।

निष्कर्ष:

SBI Large and Midcap fund उन निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प है जो विकास और स्थिरता के एक गतिशील मिश्रण की तलाश में हैं। इसका प्रभावशाली ट्रैक रिकॉर्ड, रणनीतिक पोर्टफोलियो आवंटन और प्रमुख क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करना इसे एक उल्लेखनीय दावेदार बनाता है। हालांकि, इसकी “बहुत अधिक जोखिम” वाली श्रेणी निवेश करने से पहले बाजार की अस्थिरता और जोखिम सहनशीलता की गहरी समझ की मांग करती है। अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता का सावधानीपूर्वक आकलन करके, आप यह निर्धारित कर सकते हैं कि क्या एसबीआई लार्ज और मिडकैप फंड आपकी निवेश रणनीति के साथ संरेखित है।

याद रखें: यह जानकारी केवल सामान्य सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और इसे निवेश सलाह नहीं माना जाना चाहिए। कृपया कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले किसी वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।

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